咨詢(xún)工程師考試教材是備考咨詢(xún)工程師考試的重要參考資料，也是備考的基礎。在現階段，考生應該先熟悉教材知識點(diǎn)，對考試范圍有一個(gè)基本的把握。為了幫助想要參加2019年咨詢(xún)工程師考試的考生們快速了解教材知識點(diǎn)，建設工程教育網(wǎng)為大家整理了2019年咨詢(xún)工程師《分析與評價(jià)》第十三章知識點(diǎn)：風(fēng)險分析，希望對考生們備考有所幫助。

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　　第十三章　不確定性分析與風(fēng)險分析

　　第四節　風(fēng)險分析

　　一、風(fēng)險分析的程序和基礎（08/11/13年）

　?。ㄒ唬╋L(fēng)險分析的程序

　　項目風(fēng)險分析包括風(fēng)險識別、風(fēng)險估計、風(fēng)險評

　　價(jià)與對策研究四個(gè)基本階段。

　　實(shí)質(zhì)上是從定性分析到定量分析，再從定量分析到定性分析的過(guò)程。

　?。ǘ╋L(fēng)險分析的基礎

　　1.風(fēng)險函數：R（P，I）=P×I

　　兩個(gè)變量：事件發(fā)生的概率P；發(fā)生后對項目目標的影響I

　　風(fēng)險的大小或高低既與風(fēng)險事件發(fā)生的概率成正比，也與風(fēng)險事件對項目目標的影響程度成正比。

　　2.風(fēng)險影響：五個(gè)等級

　　嚴重影響，整個(gè)項目的目標失敗，用S表示；

　　較大影響，整個(gè)項目目標值嚴重下降，用H表示；

　　中等影響，對目標造成中度影響，但仍能部分達到，用M表示；

　　較小影響，對應部分的目標受到影響，但不影響整體目標，用L表示；

　　可忽略影響，對應部分的目標影響可忽略，且不影響整體目標，用N表示。

　　3.風(fēng)險概率：五個(gè)檔次

　　很高：發(fā)生概率在81-100%，很有可能發(fā)生，S；

　　較高：發(fā)生概率在61-80%，發(fā)生可能性較大，H；

　　中等：發(fā)生概率在41-60%，可能預期發(fā)生，M；

　　較低：發(fā)生概率在21-40%，不可能發(fā)生，L；

　　很低：發(fā)生概率在0-20%，非常不可能發(fā)生，N.

　　4.風(fēng)險評價(jià)矩陣

　　以風(fēng)險因素發(fā)生的概率為橫坐標，以風(fēng)險因素發(fā)生后對項目的影響大小為縱坐標

　　概率大且影響也大的位于矩陣的右上角，概率小且影響也小的位于左下角

　　5.風(fēng)險等級：五個(gè)等級

　　微小風(fēng)險：可能性很小，損失較小，影響很小，N區域；

　　較小風(fēng)險：可能性較小，損失較小，不影響可行性，L區域；

　　一般風(fēng)險：可能性不大，損失不大，一般不影響可行性，但應采取一定的防范措施，M區域；

　　較大風(fēng)險：可能性較大，損失較大，但可以承受，必須采取一定的防范措施，H區域；

　　重大風(fēng)險：可能性大，損失大，將使項目由可行轉變?yōu)椴豢尚?，需要采取積極有效的防范措施，S區域。

　　二、風(fēng)險分析的內容（09/10/12）

　?。ㄒ唬╋L(fēng)險識別

　　識別項目潛在的風(fēng)險和引起這些風(fēng)險的具體風(fēng)險因素

　　風(fēng)險因素識別應注意借鑒歷史經(jīng)驗，特別是后評價(jià)的經(jīng)驗

　　采用分析和分解原則，把綜合性的風(fēng)險問(wèn)題分解為多層次的風(fēng)險因素。

　　常用的方法主要有風(fēng)險分解法、流程圖法、頭腦風(fēng)暴法和情景分析法等。大多通過(guò)專(zhuān)家調查的方式完成。

　?。ǘ╋L(fēng)險估計

　　估計風(fēng)險發(fā)生的可能性及其對項目的影響

　　采取定性描述與定量分析相結合的方法，定性與定量不是絕對的，有些定性因素可轉化為定量因素

　　風(fēng)險估計的方法：風(fēng)險概率估計方法（主觀(guān)估計和客觀(guān)估計）、風(fēng)險影響估計方法（概率樹(shù)分析、蒙特卡洛模擬）

　?。ㄈ╋L(fēng)險評價(jià)

　　通過(guò)相應的指標體系和評價(jià)標準對風(fēng)險程度進(jìn)行劃分，揭示關(guān)鍵風(fēng)險因素。包括單因素風(fēng)險評價(jià)和整體風(fēng)險評價(jià)。

　　單因素風(fēng)險評價(jià)方法有風(fēng)險概率矩陣、專(zhuān)家評價(jià)法；對于重大投資項目或估計風(fēng)險很大的項目，應進(jìn)行投資項目整體風(fēng)險分析

　?。ㄋ模╋L(fēng)險對策

　　可行性研究中風(fēng)險對策研究，促進(jìn)項目成功，為實(shí)施過(guò)程的風(fēng)險監督與管理提供依據，反過(guò)來(lái)利于項目方案的再設計。

　　在投資項目周期的不同階段，風(fēng)險管理有不同的內容；可行性研究階段的風(fēng)險對策研究是整個(gè)項目風(fēng)險管理的重要組成部分。

　　五項基本要求：

　?。?）風(fēng)險對策研究應貫穿于可行性研究的全過(guò)程

　?。?）風(fēng)險對策應具針對性

　?。?）風(fēng)險對策應有可行性

　?。?）風(fēng)險對策必須具有經(jīng)濟性：對措施付出的代價(jià)與產(chǎn)生的損失進(jìn)行平衡，尋求以最少費用獲得最大的風(fēng)險效益

　?。?）風(fēng)險對策研究是項目有關(guān)各方的共同任務(wù)