（一）風(fēng)險評價(jià)矩陣

（1）微小風(fēng)險（N區域）。風(fēng)險發(fā)生可能性很低，發(fā)生后造成的損失較小，對項目的影響很小。

（2）較小風(fēng)險（L區域）。風(fēng)險發(fā)生可能性較小，或發(fā)生后造成的損失較小，對項目的可行性不會(huì )產(chǎn)生影響。

（3）一般風(fēng)險（M區域）。風(fēng)險發(fā)生可能性不大，或發(fā)生后造成的損失不大，一般不影響項目的可行性。但應采取一定的防范措施。

（4）較大風(fēng)險（H區域）。風(fēng)險發(fā)生可能性較大，或發(fā)生后造成的損失較大，但造成的損失是項目可以接受的，必須采取一定的防范措施。

（5）重大風(fēng)險（S區域）。風(fēng)險發(fā)生可能性大，發(fā)生后造成的損失大，將使項目可行轉變?yōu)椴豢尚?，需要采取積極有效的防范措施。

（二）離散型概率

①期望值

②方差

③標準差S為方差的平方根

④離散系數

（三）連續型概率

①期望值

平均值=（x1+x2+┅+xn）/n

②方差

③標準差S為方差的平方根

④離散系數

（四）投資項目風(fēng)險識別

（1）市場(chǎng)風(fēng)險。

（2）技術(shù)與工程風(fēng)險。

（3）組織管理風(fēng)險。

（4）政策風(fēng)險。

（5）環(huán)境與社會(huì )風(fēng)險。

（6）其它風(fēng)險。

（五）概率樹(shù)分析法

（1）風(fēng)險解析法。（2）專(zhuān)家調查法。（3）風(fēng)險概率估計。（4）概率樹(shù)分析。（5）蒙特卡洛模擬。（6）風(fēng)險綜合評價(jià)法。

概率樹(shù)分析步驟：

（1）選擇風(fēng)險因素以及狀態(tài)

（2）確定組合

（3）計算每一種組合的概率（重點(diǎn)）

（4）計算每一種組合的FNPV或FIRR

（5）計算P（FNPV≥0）或P（FIRR≥ic）的累計概率（重點(diǎn)）

（6）判斷風(fēng)險大?。ㄖ攸c(diǎn)）

（五）概率樹(shù)分析法

（1）風(fēng)險解析法。（2）專(zhuān)家調查法。（3）風(fēng)險概率估計。（4）概率樹(shù)分析。（5）蒙特卡洛模擬。（6）風(fēng)險綜合評價(jià)法。

概率樹(shù)分析步驟：

（1）選擇風(fēng)險因素以及狀態(tài)

（2）確定組合

（3）計算每一種組合的概率（重點(diǎn)）

（4）計算每一種組合的FNPV或FIRR

（5）計算P（FNPV≥0）或P（FIRR≥ic）的累計概率（重點(diǎn)）

（6）判斷風(fēng)險大?。ㄖ攸c(diǎn)）

（六）風(fēng)險對策

（1）風(fēng)險回避。

（2）風(fēng)險減輕。

（3）風(fēng)險轉移。

（4）風(fēng)險接受（自留）。