第七章 融資方案研究

　　第三節 債務(wù)資金籌措

　　一、債務(wù)資金籌措方案研究

　?。ㄒ唬﹤鶆?wù)資金概念

　?。ǘ﹤鶆?wù)資金籌措應考慮的主要方面

　　1.債務(wù)期限；

　　2.債務(wù)償還；

　　3.債務(wù)序列；

　　4.債權保證；

　　5.違約風(fēng)險；

　　6.利率結構；

　　7.貨幣結構與國家風(fēng)險。

　?。ㄈ鞔_的債務(wù)資金基本要素

　　1.時(shí)間和數量：

　　2.融資成本：

　　3.建設期利息的支付

　　4.附加條件

　　5.債權保證

　　6.利用外債的責任

　　注意：統借自還和自借自還的借款，中間都經(jīng)過(guò)國有銀行或其他被授權的機構的轉貸。

　　二、債務(wù)資金的資金來(lái)源和融資方式

　?。ㄒ唬┬刨J方式融資

　　2.政策性銀行貸款

　?。?）中國進(jìn)出口銀行：主要為出口信貸提供支持。

　?。?）中國農業(yè)發(fā)展銀行：主要為農業(yè)、農村發(fā)展項目提供貸款。

　　國家開(kāi)發(fā)銀行已經(jīng)轉制，重點(diǎn)向國家基礎設施、基礎產(chǎn)業(yè)和支柱產(chǎn)業(yè)項目以及重大技術(shù)改造和高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)化項目發(fā)放貸款。

　　3.出口信貸

　?。?）分類(lèi)：

　　出口信貸分為買(mǎi)方信貸與賣(mài)方信貸。