第三節 建設工程風(fēng)險評價(jià)

　　系統而全面地識別建設工程風(fēng)險只是風(fēng)險管理的第一步，對認識到的工程風(fēng)險還要作進(jìn)一步的分析，也就是風(fēng)險評價(jià)。風(fēng)險評價(jià)可以采用定性和定量?jì)纱箢?lèi)方法。定性風(fēng)險評價(jià)方法有專(zhuān)家打分法、層次分析法等，其作用在于區分出不同風(fēng)險的相對嚴重程度以及根據預先確定的可接受的風(fēng)險水平（有文獻稱(chēng)為“風(fēng)險度”）作出相應的決策。于從方法上講，專(zhuān)家打分法和層次分析法有廣泛的適用性，并不是風(fēng)險評價(jià)專(zhuān)用的，所以本節不予介紹。從廣義上講，定量風(fēng)險評價(jià)方法也有許多種，如敏感性分析、盈虧平衡分析、決策樹(shù)、隨機網(wǎng)絡(luò )等，但是，這些方法大多有較為確定的適用范圍，如敏感性分析用于項目財務(wù)評價(jià)，隨機網(wǎng)絡(luò )用于進(jìn)度計劃，且與本章前二節風(fēng)險管理的有關(guān)內容聯(lián)系不密切，所以本節也不予介紹。本節將以風(fēng)險量函數理論為出發(fā)點(diǎn)；說(shuō)明如何定量評價(jià)建設工程風(fēng)險。

　　一、風(fēng)險評價(jià)的作用

　　通過(guò)定量方法進(jìn)行風(fēng)險評價(jià)的作用主要表現在：

　　一是更準確地認識風(fēng)險。風(fēng)險識別的作用僅僅在于找出建設工程所可能面臨的風(fēng)險因素和風(fēng)險事件，其對風(fēng)險的認識還是相當膚淺的。通過(guò)定量方法進(jìn)行風(fēng)險評價(jià)，可以定量地確定建設工程各種風(fēng)險因素和風(fēng)險事件發(fā)生的概率大小或概率分布，及其發(fā)生后對建設工程目標影響的嚴重程度或損失嚴重程度。其中，損失嚴重程度又可以從兩個(gè)不同的方面來(lái)反映：一方面是不同風(fēng)險的相對嚴重程度，據此可以區分主要風(fēng)險和次要風(fēng)險；另一方面是各種風(fēng)險的絕對嚴重程度，據此可以了解各種風(fēng)險所造成的損失后果。

　　二是保證目標規劃的合理性和計劃的可行性。在第三章關(guān)于建設工程目標規劃的內容中，主要是突出了建設工程數據庫在施工圖設計完成之前對目標規劃的作用及其運用。建設工程數據庫中的數據都是歷史數據，是包含了各種風(fēng)險作用于建設工程實(shí)施全過(guò)程的實(shí)際結果。但是，建設工程數據庫中通常沒(méi)有具體反映工程風(fēng)險的信息，充其量只有關(guān)于重大工程風(fēng)險的簡(jiǎn)單說(shuō)明。也就是說(shuō)，建設工程數據庫只能反映各種風(fēng)險綜合作用的后果，而不能反映各種風(fēng)險各自作用的后果。由于建設工程風(fēng)險的個(gè)別性，只有對特定建設工程的風(fēng)險進(jìn)行定量評價(jià)，才能正確反映各種風(fēng)險對建設工程目標的不同影響，才能使目標規劃的結果更合理、更可靠，使在此基礎上制定的計劃具有現實(shí)的可行性。

　　三是合理選擇風(fēng)險對策，形成最佳風(fēng)險對策組合。如前所述，不同風(fēng)險對策的適用對象各不相同。風(fēng)險對策的適用性需從效果和代價(jià)兩個(gè)方面考慮。風(fēng)險對策的效果表現在降低風(fēng)險發(fā)生概率和（或）降低損失嚴重程度的幅度，有些風(fēng)險對策（如損失控制）在這一點(diǎn)上較難準確地量度。風(fēng)險對策一般都要付出一定的代價(jià)，如采取損失控制時(shí)的措施費，投保工程險時(shí)的保險費等，這些代價(jià)一般都可準確地量度。而定量風(fēng)險評價(jià)的結果是各種風(fēng)險的發(fā)生概率及其損失嚴重程度。因此，在選擇風(fēng)險對策時(shí)，應將不同風(fēng)險對策的適用性與不同風(fēng)險的后果結合起來(lái)考慮，對不同的風(fēng)險選擇最適宜的風(fēng)險對策，從而形成最佳的風(fēng)險對策組合。

　　二、風(fēng)險量函數

　　在定量評價(jià)建設工程風(fēng)險時(shí)，首要工作是將各種風(fēng)險的發(fā)生概率及其潛在損失定量化，這一工作也稱(chēng)為風(fēng)險衡量。

　　為此，需要引入風(fēng)險量的概念。所謂風(fēng)險量，是指各種風(fēng)險的量化結果，其數值大小取決于各種風(fēng)險的發(fā)生概率及其潛在損失。如果以R表示風(fēng)險量，p表示風(fēng)險的發(fā)生概率，q表示潛在損失，則R可以表示為p和q的函數，即：

　　R=f（p，g）（4-1）

　　式（4-1）反映的是風(fēng)險量的基本原理，具有一定的通用性，其應用前提是能通過(guò)適當的方式建立關(guān)于p和q的連續性函數。但是，這一點(diǎn)不是很容易做到的。在風(fēng)險管理理論和方法中，在多數情況下是以離散形式來(lái)定量表示風(fēng)險的發(fā)生概率及其損失，因而風(fēng)險量R相應地表示為：

　　R＝ΣpioqI（4-2）

　　式（4-2）中，i=1，2，……，n，表示風(fēng)險事件的數量。

　　與風(fēng)險量有關(guān)的另一個(gè)概念是等風(fēng)險量曲線(xiàn)，就是由風(fēng)險量相同的風(fēng)險事件所形成的曲線(xiàn)，如圖4-5所示。在圖4-5中，R1、R2、R3，為3條不同的等風(fēng)險量曲線(xiàn)。不同等風(fēng)險量曲線(xiàn)所表示的風(fēng)險量大小與其與風(fēng)險坐標原點(diǎn)的距離成正比，即距原點(diǎn)越近，風(fēng)險量??；反之，則風(fēng)險量越大。因此，R1<R2<R3.

圖4一5等風(fēng)險量曲線(xiàn)

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